वारेन बफेट की सफलता के पीछे का सच
"सिर्फ 20,000? यह बहुत सारा पैसा नहीं है।" वह मैं 25 साल का हूं।
मुस्कुराते हुए वॉरेन बफेट की एक
मैं अपने पिता के साथ संभावित निवेश के बारे में बात कर रहा था। उन्होंने एक विशेष निवेश का उल्लेख किया जिसके लिए 20,000 डॉलर की प्रारंभिक प्रतिबद्धता की आवश्यकता होगी।
तभी मैंने अपना कॉकस्योर और भोली टिप्पणी खोली। उसने मेरी तरफ देखा और कहा, "अगर यह आपका आखिरी 20,000 डॉलर है।" मुझे एक बेवकूफ की तरह लगा - और मैं उन शब्दों को कभी नहीं भूल पाया।
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जबकि वह बाहर नहीं आया और कहा, मेरे पिता मुझे निवेश के बारे में एक आवश्यक सच्चाई के बारे में बता रहे थे
कुछ नगदी हमेशा हाथ में रखें।
नकद निवेश की दुनिया में एक अद्वितीय - और आवश्यक - स्थान रखता है। ऐसा कुछ नहीं है।
नकद संचित धन का भंडार और भविष्य के धन निर्माण का बीज दोनों है।
लगभग हर सफलता की कहानी नकदी से शुरू होती है। यदि आपके पास कोई नहीं है, तो आप कभी भी निवेश की सफलता प्राप्त नहीं करेंगे। यह एक ठंडा, कठिन तथ्य है।
बढ़ती संपत्ति की कमी के पीछे का राज
फिर भी अधिकांश निवेशक नकदी के मूल्य की सराहना करने में विफल रहते हैं। वे इसे "मृत धन" के रूप में सोचते हैं जो कुछ भी नहीं देता है। "कैश इज ट्रैश" एक मुहावरा है जो अक्सर स्टॉक बढ़ने पर प्रसारित होता है।
लेकिन नकद हमेशा कचरा नहीं होता है।
वारेन बफेट के भाग्य के पीछे की असली कहानी
वास्तव में, नकदी आवश्यक है - दोनों मंदी के खिलाफ एक बफर के रूप में, और भविष्य के निवेश लाभ के स्रोत के रूप में।
यह वही है जो जानकार निवेशकों को उत्कृष्ट अवसरों पर उछालने और स्वादिष्ट निवेशों को हासिल करने में सक्षम बनाता है जो कि अरबों डॉलर के मामूली निवेश को लाखों में बदल सकता है। नकदी के बिना, निवेश का हर अवसर एक नॉन-स्टार्टर है।
इसलिए आपके मन में पूजा की सीमा पर आकर नकदी के प्रति स्वस्थ सम्मान होना चाहिए। अभी, आपको अपने आप को नकदी को संरक्षित करने के लिए समर्पित करना चाहिए, ताकि यह तब उपलब्ध हो जब निवेश के महान अवसर मौजूद हों।
इससे पहले कि हम एक और भालू बाजार का अनुभव करें, यह कुछ ही समय की बात है - हम पहले से ही एक मंदी की अवधि में हैं। यदि आप अगले संकट में मुश्किल से ही नकदी के साथ जाते हैं, तो आप शिकार होंगे। सादा और सरल।
कहानी जारी है
इसके अलावा, आप सस्ते स्टॉक को आपके पास नकदी के साथ नहीं खरीद सकते हैं, चाहे वे कितने भी सस्ते क्यों न हों। यह "खोए हुए अवसर" पर पछतावा करने के लिए एक मूर्ख का खेल है जो आपके पास वास्तव में कभी नहीं था ... "जो दूर हो गया" पर पछतावा करने के लिए जब आपके पास ट्रिगर खींचने के लिए पूंजी नहीं थी।
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इसलिए मैं हर समय महत्वपूर्ण नकदी स्तर बनाए रखने की सलाह देता हूं ... तब भी जब स्टॉक ऊंची उड़ान भर रहा हो। (हमने पिछले हफ्ते इंटेलिजेंट एसेट एलोकेशन मेथड के बारे में बात की थी।)
निवेश की सफलता की हर पौराणिक कहानी एक ऐसे व्यक्ति से शुरू होती है, जिसने वित्तीय संकट से पहले पर्याप्त नकदी जमा कर ली थी, जिसका उपयोग वे संकट के दौरान सस्ते में स्टॉक खरीदने में कर सकते थे।
वारेन बफेट ऐसे ही एक निवेशक थे।
लोकप्रिय कथा के अनुसार, बफेट ने महान स्टॉक खरीदकर और फिर सवारी के लिए लटककर अपने अरबों कमाए। लेकिन वह कहानी पूरी तरह सटीक नहीं है; बफेट द्वारा किए गए अब तक के सबसे शानदार निवेशों में से एक था शेयरों को बेचना, उन्हें खरीदना नहीं।
1960 के दशक के दौरान, बफेट ने एक शानदार निवेश रिकॉर्ड संकलित किया: 1957 में उनकी साझेदारी में $10,000 का निवेश 1969 तक $1.7 मिलियन हो गया!
उस तरह की सफलता के साथ, अधिकांश पेशेवर निवेशकों ने खेल खेलना जारी रखा होगा।
बफेट नहीं।
मई 1969 में, बफेट ने अपने शेयरधारकों को बताया कि उनके पास "प्रथम श्रेणी के विचार" नहीं थे। शेयर बाजार के मूल्य इतने ऊंचे चल रहे थे कि उन्हें वह सौदा नहीं मिल रहा था जिसकी उन्हें लालसा थी। उसने लिखा:
"मुझे ऐसा कुछ भी उपलब्ध नहीं दिख रहा है जो एक अच्छा वर्ष देने की कोई उचित आशा देता है, और मुझे अन्य लोगों के पैसे के साथ 'भाग्यशाली' होने की उम्मीद में इधर-उधर टटोलने की कोई इच्छा नहीं है। मैं इस बाजार के माहौल से अभ्यस्त नहीं हूं, और मैं एक ऐसा खेल खेलने की कोशिश करके एक अच्छा रिकॉर्ड खराब नहीं करना चाहता, जिसे मैं नहीं समझता, इसलिए मैं एक नायक बन सकता हूं। ”
इसलिए बफेट ने अपनी साझेदारी बंद कर दी और अपने सभी निवेशकों को पैसा लौटा दिया।
दूसरे शब्दों में, बफेट ने नकदी जुटाई। वह 1969 में 6.8% की बढ़त हासिल करने में सफल रहे, भले ही डॉव जोन्स इंडस्ट्रियल एवरेज 11.6% गिर गया।
फिर उसने अपना समय दिया।
आप अपने पैसे का सही निवेश नहीं कर रहे हैं
अपना फंड बंद करने के बाद, बफेट बर्कशायर हैथवे इंक के अध्यक्ष बन गए। (एनवाईएसई: बीआरके-ए, एनवाईएसई: बीआरके-बी), लेकिन उन्होंने 1974 तक कोई बड़ा नया निवेश शुरू नहीं किया; बाजार के 1969 के शिखर से 45% गिर जाने के बाद।
फोर्ब्स पत्रिका में 1974 के एक साक्षात्कार में, बफेट ने प्रसिद्ध रूप से घोषणा की, "यह फिर से निवेश शुरू करने का समय है।" और इसलिए उसने किया। उन्होंने बर्कशायर हैथवे के कैश होर्ड को काम पर रखा - उदास ब्लू-चिप यू.एस. स्टॉक।
बाकी इतिहास है।
बफेट के आज अरबपति होने की संभावना नहीं होती अगर उन्होंने बेहतर अवसरों की प्रतीक्षा करते हुए 1969 में नकदी नहीं जुटाई होती।
निचला रेखा: स्पष्ट रूप से, नकद हमेशा कचरा नहीं होता है।
एरिक फ्राई
पी.एस. धन की बढ़ती खाई के पीछे यह बहुत अच्छी तरह से प्रेरक शक्ति हो सकती है, लेकिन कुछ ऐसा काम कर रहा है जो एक पो को टकसाल करेगा
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